陷入困境的沙巴发展银行（SDBank）宣布2023财政年度税前亏损8.78亿令吉，净亏损6.84亿令吉，这是该银行首次在账目上反映其真实财务状况。

亏损也曝光了多年来“常青”贷款（长期贷款）的问题，这种贷款操作是指银行发放新贷款以掩盖不良贷款（NPL），从而掩盖了银行的潜在问题。

常青贷款是指在贷款期限内或特定期限内，不需要偿还本金的贷款。常青贷款也可以被称为 “不变” 贷款或 “循环” 贷款。

这种“创造性的会计”使银行在过去6年里报告了总计5.8亿令吉的利润。

沙巴发展银行说：“如果从一开始就遵循适当的会计和适当的拨备，该行在上一个财政年度将连续出现重大年度亏损。”

沙巴发展银行在沙巴州的经济发展中发挥着至关重要的作用，包括支持该州的官联公司。

然而，该银行在今年被发现向半岛企业提供贷款后，引发了争议。

沙巴财政部长马西迪今在今年7月说，沙巴发展银行被市场人士称为“最后的银行”，许多没有良好信贷评估的借款人遭其他银行拒绝后，都到沙巴发展银行碰运气。

截至2024年5月杪，沙巴发展银行借出总额66亿令吉贷款，其中50亿令吉或75%被列为不良贷款。

在经过稽查和调整后，特别是包括2023年预期信用损失的重新分配后，银行的真实亏损规模浮出水面。

沙巴发展银行还预计将在2024财年宣布约1亿令吉的税前亏损。

去年，新的董事会和管理团队被任命以重组银行，目标是在3年内扭转其财务状况。

沙巴发展银行指出，今年在将不良贷款减少至 50 亿令吉方面取得了重大进展，这些不良贷款以土地和商业资产作为抵押。

银行已从官联公司（GLCs）回收了19亿令吉的遗留贷款，并将债券偿还义务从2023年7月的50亿令吉减少到2024年7月的33亿令吉。

银行目前正专注于严格的收账计划，旨在在未来3年内每年收回10亿令吉的坏账。

沙巴财政部还将6.6亿令吉的定期存款转换为可赎回优先股，以加强沙巴发展银行的资本基础，并确保遵守国家银行的资本充足率指引。

银行还将重点转移到沙巴的发展项目上，特别是在水利、电力和基础设施等关键领域。