一家金融咨询公司被怀疑策划个人贷款欺诈集团，通过操控银行贷款审批流程的周转时间，实现同时获批多家银行贷款的目的。

大马反贪污委员会主席阿占巴基指出，银行通常需要3至5天时间批准个人贷款。

他说，该犯罪集团通过操纵银行的贷款审批流程，帮助借款人从多家银行同时获得贷款。

“在此期间，该集团伪造由初始放贷银行发出的虚假贷款取消信，并将其提交给其他正在处理贷款申请的金融机构。这种手法确保了多家银行的贷款申请能同时获批。”

他说：“该集团还教导借款人如何配合，确保贷款申请流程顺利进行。”

阿占进一步解释，集团并未伪造薪资单，而是先协助借款人清偿现有债务，使其能够向多家银行申请最大额度的贷款。

“迄今为止，我们已扣押大约4000份文件，并冻结了98个银行账户，涉及资金总额达1740万3644令吉。”

阿占透露，该公司还聘请多位公众人物，包括艺人及名人为服务代言人，并通过社交媒体平台如脸书、TikTok及Instagram推广服务。

“他们还在学校、医院及诊所开展问卷调查及路演，目标群体为教师和其他公共领域员工。此外，公司还通过举办企业社会责任（CSR）及福利活动，与政府机构和公务员建立联系，推广其服务。”

反贪会近期捣破一个涉及金融咨询公司及多家银行职员的贪污与洗钱集团。此行动代号为“天空行动”（Ops Sky），由反贪会反洗钱部门与国家银行合作展开。

上周一，行动锁定了巴生谷地区的24个住宅及办公场所，逮捕了12人。至今，共有27人被捕，包括18名银行职员、8名咨询公司员工及1名公众人士。

目前，所有嫌犯在被反贪会延扣后已获保释。